In het web op regelmatige basis zijn er geruchten dat de banken de kaart voor overschrijvingen op aftrek belastingen op alle inkomsten en zend alles zal blokkeren op de rekeningen van gegevens aan de belasting. We hebben ontdekt dat dit waar is, dat de uitvinding en hoe onverwacht slot te voorkomen.
Wat kan de kaart te blokkeren en schrijf een boete
verdachte transacties
Op 26 september 2018 kunnen banken Federale wet van 27/6/2018 aantal 167-FZ de kaart tijdelijk te blokkeren en de opschorting van de uitvoering als het lijkt erop dat uw kaart fraudeurs in beslag genomen. De basis voor deze - atypisch gedrag, bijvoorbeeld, een aantal geldopnames in een rij of een plotselinge grote aankoop, maar meestal je geld te besteden aan voedsel en gemeenschappelijk. Indien de bank werkt verdenkingen als volgt:
- Blocks werking en een kaart.
- Hij probeert de eigenaar per telefoon kaart.
- Als de eigenaar verantwoordelijk is, en bevestigt de operatie wordt uitgevoerd, en de kaart is ontgrendeld.
- Als de eigenaar niet reageert, de kaart blijft geblokkeerd gedurende twee dagen, de dag van de operatie niet meegerekend. Tijdens deze twee dagen proberen om de eigenaar te contacteren. Wanneer twee dagen voorbij, wordt de kaart automatisch ontgrendeld en de operatie plaatsvindt.
genoeg om de betaling te bevestigen - Typisch, deze sloten geen problemen veroorzaken. Je kunt niet eens wachten op een oproep van de bank, en ga direct naar de hotline, een specialist die de zaak zal vestigen.
Hebt een onjuiste PIN-code
Als je drie keer verkeerde PIN-code invoert, wordt de kaart geblokkeerd voor een dag. Controleer of de kaart met u, en gewoon wachten op de release. Het proces kan door te bellen naar de hotline worden versneld - heeft niet te wachten 24 uur.
Verdachte opmerkingen over de benoeming van de vertaling
Regelmatige transfers van fysieke personen natuurlijke personen met het label "werk" of "voor appartement"Kan de aandacht van de bank. Zelfs als de kaart niet blokkeren onmiddellijk informatie aan de belastingdienst te geven, en het zal de procedure starten.
Op het veld "Destination Translation" in het algemeen is het beter om niet te grap.
Schrijf het niet op, "uw deel van een bankoverval," of een andere indicatie van overtreding van de wet - de kaart zal blokkeren en kan de informatie aan de politie overdragen. Het is beter om het leeg of verkort door opmerkingen als deze "The Gift."
Winkelen op het internet
De bank kan de kaart te blokkeren, indien zij van mening dat u probeert om meer dan normaal door te brengen in de online winkel of site waar u betaalt, phishing, hoeft dus niet te verkopen, maar gewoon verzamelt gegevens kaarten en stelen geld. vermoedens van de bank zijn niet altijd gerechtvaardigd: de kaart kan soms blokkeren de "just in case", zelfs voor de aankoop van de officiële winkel van het merk.
Dit slot is niet gevaarlijk: het helpt om uw geld te besparen. Als de kaart wordt geblokkeerd als volgt:
- Controleer of de site niet een phishing: Controleer het adres (dus het was, bijvoorbeeld example.ru, niet exaample.ru), kijk voor meer informatie over de rechtspersoon, recensies lezen op het internet.
- Als de site is nog steeds phishing, en u de datakaart ingevoerd, bel de bank, blokkeren de kaart en maken het opnieuw uit te brengen - dus fraudeurs niet in staat zal zijn om toegang te krijgen tot uw geld.
- Als een site nefishingovy bellen met de bank en vraag hen om de kaart te ontgrendelen. Het duurt meestal minder dan een uur.
winkelen in het buitenland
Als je altijd betalen via overschrijving in Moskou en plotseling proberen om geld op te nemen in Thailand, de bank bewakers: plotseling worden verhandeld niet u, en buitenlandse fraudeurs. In dit geval, blokkeren de kaart onmiddellijk, en soms zelfs helpt unlock niet bellen met de bank - je nodig hebt om de vestiging in persoon te komen. In het ergste geval kunt u blijven te allen zonder geld naar het buitenland.
Om te voorkomen dat die in deze situatie, is het noodzakelijk om de bank over de reizen van tevoren te waarschuwen.
Soms kan dit worden gedaan in een privé-kantoor of een mobiele applicatie in een speciaal gedeelte van de reis - is het noodzakelijk om het land en de datum, dan is de kaart kan niet worden geblokkeerd opgeven. Indien een dergelijke sectie in uw account niet aanwezig is, moet u de hotline bellen en het verslag van de reisorganisator.
Inkomen waar je geen belasting betalen
Als u diensten, verkopen dingen te bieden of te huren een appartement, moet je belasting betalen. Als u geen belasting te maken en plotseling achter komt, kan de kaart worden geblokkeerd, en je gedwongen wordt om te betalentax Code artikel 10813% van de omzet en 20% van deze hoeveelheid als boetetax Code artikel 122. Als de misdaad met voorbedachten rade, zal moeten 40% betalen (meestal beschouwd als de eerste onopzettelijk verzuim om belastingen te betalen, en opzettelijk - alle anderen).
In de belasting is geen toegang tot alle accounts op elk gewenst moment te hebben. Banken het niet melden van alle aan het inkomen van alle klanten. Echter, de belasting in u geïnteresseerd zijn indien:
- Je maakt dure aankopen en officiële inkomen dat je niet hebt.
- Bank ziet u elke week of maand komt het bedrag van de 50-100.000 roebel ten koste van de gewone fysieke personen. Het kan de kaart te blokkeren en de gegevens over te dragen aan de belasting, om ervoor te zorgen dat je niet een oplichter.
- Iemand klaagt over jou. Zo zal de buren zeggen in de belasting die u een appartement te huren.
In dit geval zal de belasting beginnen te begrijpen, en als de veroordeelde u van een misdrijf, zal hij doen aan de belasting en boete te betalen.
schulden
Als je schulden hebt nut betalingen, Leningen of een gerechtelijk bevel, kan uw kaart worden gearresteerd. Het zal werken, maar al het geld binnenkomt bijna onmiddellijk afgeschreven als gevolg van de aflossing van de schuld. In dat geval kunt u zich wenden tot de deurwaarders van de kaart zal alleen in rekening worden gebracht van 50%, maar volledig verwijderen van de aanhouding kunnen alleen worden betaald alles tot het einde.
Vermoede overtreding van de wet en fraude
Dit kan bijvoorbeeld gebeuren, als u op de kaart 50 duizend vallen en je zult er naartoe te gaan en dan schiet ze allemaal. Of als u regelmatig laat de geld van de rekening van een rechtspersoon. Een duidelijke lijst van dergelijke opdrachten is niet - de banken te controleren hen in hun algoritmen. Dergelijke sloten zijn niet gevaarlijk als je niet de wet te overtreden. roepen alleen maar om technische ondersteuning, om zijn daden te verklaren, en de kaart is ontgrendeld. Als de bank ernstiger zal zijn verdenkingen zijn gekomen om het kantoor en blijkt uit de documenten, aan de hand waarvan u het geld te krijgen. Bijvoorbeeld, service contracten, ontvangstbewijzen, cheques, orderbriefjes.
Het is moeilijker als je echt bedriegenZoals geld uit het geld elke week of maand en krijg je een grote hoeveelheid van de opname. In dit geval kan de bank de kaart permanent te blokkeren, en zelfs contact op met de belasting of de rechtbank. Maar als je niet de wet te overtreden, om bang van een dergelijke situatie, is het niet nodig.
Wat de kaart niet nauwkeurig blokkeren
eenvoudige vertalingen
Als een vriend van je een duizend roebel voor benzine op een gezamenlijke reis heeft gestuurd, zult u niet worden gedwongen om te betalen belasting, en de kaart zal niet blokkeren. Zal slechts belastbaar inkomenHoofdstuk 23 van de belastingwetEn overmakingen van vrienden en familie inkomens niet.
De bank heeft geen bevoegdhedentax Code artikel 86, gewoon aftrek van de belasting van uw geld. Dit gaat over de belasting, maar het heeft geen controle over elke vertaling.
Bestraffen iemand, de belasting is noodzakelijk om een persoon te verdenken die inkomsten uit om het te bewijzen en zorg ervoor dat het in strijd met de wet.
Vanwaar dan al duurde het gerucht dat voor een gewone kaart De vertaling kan blokkeren? De reden was een echte veranderingFederale wet "tot wijziging van eerste en tweede deel van het Wetboek van de Russische Federatie" dd 27/11/2017 aantal 343-FZ in de fiscale code: op 1 juni 2018, de banken zijn verplicht om belasting informatie over te brengen op metalen rekeningen, hoewel ik kon het opnieuw doen. Maar deze innovaties hebben geen betrekking op gewone roebel en rekeningen in vreemde valuta, dus wees niet bang van elke kopeck vertaling zijn.
Een poging om geld terug te trekken uit een geldautomaat van een andere bank
Het enige dat je dreigt voor het opnemen van geld in andermans ATM - een commissie. Andere beperkingen of beperkingen niet hier.
Opnames in automaten in het buitenland is beladen met andere risico's. Bijvoorbeeld kan de inrichting pick-up een kaartZelfs als je een keer een onjuiste PIN. Daarna is het noodzakelijk om een re-release bestellen, zoals de kaart die u niet zal worden geretourneerd. Echter, met het slot, dit probleem is niet gerelateerd.
Gifts
Als een familielid of vriend die je zelfs 50.000 met de opmerking "Gift" worden vertaald is waarschijnlijk een vertaling blok. Echter, indien deze "giften" zal regelmatig, accurate bank bewaker zijn.
In dit geval kan de kaart geblokkeerd, maar tijdelijk. Om de situatie te verhelpen, zal je gewoon bellen met de bank en om het probleem te verduidelijken.
Kleine regelmatige vertalingen
Bij kaarten meestal niet blokkeren, zelfs voor regelmatige betalingen. Bijvoorbeeld, als een vriend betaalt u voor wat je zit met haar kind, en de bank belasting is het onwaarschijnlijk dat aandacht aan te besteden. Card in ieder geval niet alleen blokkeren - dit kan alleen gebeuren nadat de fiscale kwesties. Indien een gerechtelijke procedure te beginnen, wordt het verplicht om u te informeren over deze in een officiële brief.
Hoe te blokkeren en boetes te voorkomen
- Knoei niet met het veld "Doel van de vertaling," vult het eerlijk of zelfs leeg laten.
- Probeer niet te betalen met de kaart product in onbetrouwbare online winkel. Controleer de reviews, kijk naar de gegevens van de website van rechtspersonen.
- Waarschuw bank over reizen in het buitenland.
- U betaalt belastingen op inkomen, bijvoorbeeld, voor de overgave van het appartement.
- Schik SP of als zelfstandige, als u regelmatig onderhoud of te verkopen iets te maken. Dit zal helpen voorkomen Problemen met fiscale.
- Tijd om te betalen voor leningen en voor huisvesting en gemeentelijke diensten.
- Gebruik de kaart voor frauduleuze niet gebruiken. Niemand voorbij zijn kaart en de gegevens erop.
Wat als de kaart nog steeds geblokkeerd
Het allereerste wat je moet doen - bellen met de bank. Wees bereid om uw paspoort te verstrekken en vergeet niet het codewoord - de operator kan hen vragen. Oproepen beter met nummers gebonden aan de kaart.
Aan de telefoon bankbediende zal alle nodige instructies te geven. In de meeste gevallen zult u hoeft alleen maar om de handeling te bevestigen, en de kaart is ontgrendeld. In meer moeten complexe situaties naar de bank met documenten te komen om te laten zien dat je niet de wet overtreden. In geval van ernstige verdenking van belasting zal hebben om terug te komen meer en er zijn onschuld te bewijzen.
In ernstige gevallen kan ontgrendelen tijdrovend zijn, dus is het beter om een reserve van contant geld en houden geld in een paar kaarten hebben - allemaal tegelijk zijn waarschijnlijk niet zullen worden geblokkeerd.
zie ook💳🧐💸
- Wat te doen als de bank om de kaart te blokkeren
- Daarvoor kan de bank de transactie te blokkeren op de rekening en wat te doen
- Hoe kan ik minder belasting te betalen