Wat te verwachten van de nieuwe wet op de bankkaarten geblokkeerd
Rechts Leven / / December 19, 2019
Wat is de essentie van de nieuwe wet?
De Bank kan de overdracht van middelen te blokkeren, als de operatie wordt uitgevoerd, lijkt twijfelachtig. Dat wil zeggen, volgens de medewerkers van de organisatie, het geld overgedragen zonder de toestemming van de cliënt. In dit geval is de kaart of account van waaruit de operatie werd uitgevoerd, blok, maar niet meer dan twee werkdagen.
Daarna zal de bank nodig zijn om onmiddellijk de klant met informatie over het maken van een verdachte transactie. En ook vragen om bevestiging dat de overdracht werd gemaakt met de toestemming van de kaarthouder of account. Als het "goed" is ontvangen, het geld opraken. Als de bevestiging niet is, wordt het geld automatisch worden afgeschreven na twee werkdagen.
rechtspersoon voor maximaal vijf dagen - Daarnaast mag de Bank de overdracht van geldmiddelen van de betaler op te schorten. Dit zal worden gedaan als de cliënt u vertelt dat het geld in mindering gebracht zonder hun toestemming. In het geval dat de operatie herkennen ongeoorloofd geld terug.
Maar voordat het zover was niet?
Voordat banken betalingstransacties en blokkeren fondsen kunnen stoppen op de kaart als er een vermoeden. Maar de criteria in elke instelling met behulp van hun. Onder hen zou de overdracht van geld in de winkel, dat is de bank om wat voor reden beschouwd als niet geloofwaardig is, of dat de gekochte goederen waren atypisch voor de kaarthouder zijn.
Ook verdachte kunnen herkennen dat mensen regelmatig het geld ontvangen op de kaart en vervolgens doodgeschoten bij een geldautomaat. Dit kan een teken van het verzilveren van fondsen.
Hoe banken zullen de verdachte transacties te bepalen?
Gemeenschappelijke criteria op basis waarvan het slot kaarten en rekeningen zal worden gehouden, zullen apart te registreren. Echter, de wet nog veel vragen neproyasnonnyh. Hier is wat de deskundigen zeggen.
Maria Gerasimova
Toonaangevende Advocaat Europese juridische dienst.
Ontworpen en in de Doema goedkeuring gehecht aan een wetsontwerp bevat geen uitputtende lijst van de gevallen en de redenen voor de uitoefening van de door de banken om transacties te schorten. Het moet de ontwikkeling en vaststelling van de Centrale Bank van de Russische Federatie. De volgorde waarin de klanten zullen worden geïnformeerd over het blokkeren, zullen worden vastgesteld door het contract van de bank diensten.
Zolang alle leden van de bancaire relatie en de centrale bank zal niet de relevante documenten goed te keuren, garantie voor het tegengaan van de diefstal van geld en sparen de bank van de klant accounts aan niet handelen wil.
Anton Palyulin
Managing partner van het advocatenkantoor "Palyulin en partners."
Hoe banken zullen erkennen dat we het hebben over het proberen om diefstal van geld van de elektronische media, terwijl overgelaten aan de genade van de medewerkers van de banken zelf. Ook als op dit moment zal directe controle van twijfelachtige overdrachten. Waarschijnlijk om de code aan elke operatie om de overdracht van middelen te controleren op tekenen dat het karakteriseren als twijfelachtig te introduceren.
Geen commentaar is gegeven over andere elektronische middelen voor het opslaan van geld. Dus hoewel het niet duidelijk is hoe zal soortgelijke acties met betrekking tot e-wallets, money transfer toepassingen worden uitgevoerd.
Waarom een dergelijke wet is noodzakelijk?
De toelichting op het documentHet wetsvoorstel № 296412-7 «Op wijzigingen van bepaalde wetgevingsbesluiten van de Russische Federatie met betrekking tot de anti-geld diefstal" stelt dat het aantal bedrog acties met het gebruik van bankkaarten groeit. In 2016, volgens de Centrale Bank, werd het genomen over 300 duizend ongeautoriseerde transacties van meer dan een miljard roebel.
Oplichters opereren via een betalingssysteem te betalen voor openbare diensten platform, mobiele communicatie en onderhoud op afstand van het systeem van de banken.
Wanneer de nieuwe regels van kracht?
Na 90 dagen nadat de wet is gepubliceerd. Terwijl het document wordt verzonden naar de Federatie Raad, waarna het door de president van de Russische Federatie moet worden ondertekend.