Daarvoor kan de bank de transactie te blokkeren op de rekening en wat te doen
Rechts Leven / / December 19, 2019
Waarom de bank blokkeert de werking
Op 26 september 2018 zijn wijzigingen van wettenFederale wet van 27/6/2018 aantal 167-FZ "tot wijziging van bepaalde wetgevingsbesluiten van de Russische Federatie met betrekking tot de anti-geld diefstal"Welke banken in staat stellen blok transacties als zij verdacht lijken.
De wetgeving veranderd om het geld te beschermen in de boekhouding. Als de bank een twijfelachtige vertaling zal opnemen, moet het op te schorten voor een periode van maximaal twee dagen.
Deze termijn wordt gegeven aan de financiële instelling om uit te vinden van de cliënt, of het duurt geld. Als hij bevestigt dat de middelen worden overgedragen met toestemming van, zal de operatie worden hervat - en onmiddellijk.
Als de feedback is niet van de klant, zal het geld nog steeds worden verplaatst, maar na twee dagen.
Welke bewerkingen als verdacht beschouwd gereglementeerdeTekenen van de overdracht van middelen zonder toestemming van de cliënt Centrale Bank.
1. Als de vertaling wordt verzonden naar de fraudeur
Vanuit het perspectief van de rechtshandhaving, de oplichter - een persoon die het vonnis in de betreffende artikel weergegeven. Voorafgaand aan dat hij alleen werd verdacht van een misdrijf, maar alleen als de onderzoekers onthulde het feit van illegale acties, zijn de identiteit van de aanvaller, en ga zo maar door.
Daarom, ondanks het feit dat de fraudeur als een dief in de gevangenis moet, de realiteit is veel ingewikkelder. Daarnaast is vaak de criminelen zijn alIn Khabarovsk, veroordeelde fraudeurs, die al zijn straf uitzitten uit de gevangenis.
De Centrale Bank, in tegenstelling tot de opsporingsinstanties, is het mogelijk om een lijst van bedriegers veel sneller te maken.
overtreders ter waarde van slechts één keer "verlicht" hun gegevens om de overdracht van geld, dat de poging tot diefstal zal stellen en informatie over een speciale databank krijgenFederale wet "Op de nationale betalingssysteem" van 27.06.2011 nummer 161-FZDe toegang tot die bij elk van de bank.
Als u probeert de transactie waarvan de details in deze databank uit te voeren, de bank beschouwt het verdacht en blokkeren de werking.
2. Als je het geld over te dragen van het apparaat dat gebruikt fraudeurs was
"Lit up" van de aanvaller kan niet alleen de gegevens, maar ook apparaten die hij gebruikte. Als iemand geprobeerd om illegaal geld over te maken met behulp van een bepaalde computer of smartphone, dit feit werd opgenomen door de bank en bevestigde slachtoffer van fraude, dan zijn deze apparaten vallen in een speciale base.
In dit geval maakt het niet uit wat voor soort gegevens worden gebruikt voor de vertaling - dezelfde of andere gadget in het gedrang komt, en de activiteiten van de Bank geacht verdacht.
3. Als je doet iets mis is, zoals eerder
De bank kan vragen als er iets in uw vertaling is in strijd met uw gewoonten:
- je nooit overgebracht grote sommen geld en opeens iemand sturen alles op de cent;
- bent u in een korte periode van tijd richt de meerdere betalingen naar dezelfde ontvanger (en in feite kon een betaling uit te voeren);
- je eigenlijk betalen voor aankopen in winkels in Nizjni Tagil, en vandaag de operatie is vastgesteld in Lissabon - dus als Je gaat op reis, Het is beter om de bank te informeren;
- u bent gebonden aan de kaart naar een andere telefoon of het proberen om een betaling met een nieuwe laptop te maken.
Wat te doen als de bank vraagt u om de handeling te bevestigen
1. Zorg ervoor dat het een bank
Handelen om fraude tegen te gaan heeft nieuwe manieren van valsspelen gemaakt. Aanvallers kunt u bellen en zeggen dat uw account of kaart gehouden verdachte transacties. Tijdens de onderhandelingen, zullen ze proberen verschillende manieren om uittreksel informatie van u, die uiteindelijk leiden tot de diefstal van geld.
Dus vergeet niet dat wanneer u een oproep ontvangt van de bank, hoeft u niet te klinken alle informatie: ze hebben alle gegevens. Een code van een SMS of cijfers op de achterzijde van de kaart kan niemand bellen helemaal.
In geval van twijfel, hang op en bel terug naar de bank op het vermeld op de achterkant van de kaart of op de officiële website nummer.
2. confirm
De wet bepaalt op twee manieren om dit te doen: call of CMC-bericht. Volg de instructies die de bankmedewerker zal geven.
Als u niet antwoordt, voor twee dagen u zal worden verlaten zonder een kaart, aangezien zij zal worden vergrendeld. Vertaling zal ook worden ingevroren voor deze periode, zodat de ontvanger gelukkig kunnen zijn.
Merk op dat het zegt bankmedewerker. Als de ontvanger van betaling bestaat in de zwendel, is het nauwelijks nodig om het te bevestigen, zelfs als u persoonlijk gestuurd geld.
zie ook🧐
- Wat te doen als de bank om de kaart te blokkeren
- Financiële kennis voor Dummies: alles wat u moet weten over bankkaarten
- Hoe de rekening af te sluiten, zodat de bank realiseerde zich dat het voorbij is tussen u
- Virtual credit cards: voor wat het is en hoe te tekenen