4 e-wallet regels die u moet kennen
Gemengde Berichten / / January 11, 2022
Voor hun overtreding kunnen zowel particulieren als bedrijven worden beboet.
Een elektronische portemonnee is een rekening die wordt geopend bij een van de betaaldiensten. Dit zijn bijvoorbeeld Qiwi, PayPal, WebMoney, YuMoney enzovoort. Met een paar kanttekeningen werkt de portemonnee bijna als een bankrekening. Je kunt er geld op ontvangen, overmaken, aankopen ermee betalen, enzovoort.
Maar in tegenstelling tot bankrekeningen bevinden e-wallets zich lange tijd in een grijs gebied. Betalingen werden weinig gevolgd, dus werden dergelijke diensten veel gebruikt oplichters. Als geld rechtstreeks van een bankrekening naar een bankrekening wordt gestolen, is hun pad gemakkelijk te traceren. Maar daarvoor is het voldoende om ze meerdere keren over te dragen via anonieme portefeuilles, en de uiteinden zullen verloren gaan. En dergelijke diensten maakten het mogelijk om geld over te maken zonder belastingcontrole. Velen ontvingen betaling voor parttime werk aan portemonnees en betaalden geen royalty's.
Daarom besloot de staat de winkel te sluiten en stelselmatig nieuwe regelgeving op dit gebied in te voeren. Er zijn veel nuances, en onwetendheid van de wet ontslaat niet van verantwoordelijkheid. Dus laten we uitzoeken wat de regels zijn.
1. Anonieme e-wallets kunnen niet worden aangevuld zonder identificatie
De wet verbiedt het registreren van e-wallets zonder opgave van persoonsgegevens niet. Ze hebben meestal een beperkt aantal opties. U kunt bijvoorbeeld nietFederale wet van 27 juni 2011 nr. 161-FZ "Op het nationale betalingssysteem" houd meer dan 15 duizend op de rekening en maak meer dan 40 over.
Maar sinds 2019 is er nog een belangrijke beperking van kracht.Federale wet van 27 juni 2011 nr. 161-FZ "Op het nationale betalingssysteem": als de eigenaar van de portemonnee geen persoonlijke gegevens aan het betalingssysteem heeft verstrekt, kan hij deze alleen vanaf een bankrekening aanvullen. Anonieme kanalen zoals terminals zijn voor hem gesloten.
Deze maatregel is volgens officiële gegevens ingevoerd om de financiering van terrorisme en drugshandel te ontmoedigen. Met het oude schema konden zowel de afzender als de ontvanger anoniem blijven. Volgens de nieuwe regels is er altijd minimaal één bekend.
2. Een bedrijf heeft een online kassa nodig om betalingen naar een elektronische portemonnee te ontvangen
Om betaling voor goederen en diensten te accepteren, is het niet voldoende om de klant een e-walletnummer te geven en te vragen om geld over te maken. Online afrekenen nodigFederale wet van 22 mei 2003 nr. 54-FZ "Over het gebruik van kassaapparatuur bij de uitvoering van nederzettingen in de Russische Federatie" verrekeningen aanvragen via een elektronisch betaalmiddel. En klanten moeten hun cheque krijgen. Een uitzondering werd gemaakt voor zelfstandigen en enkele ondernemers met een octrooi, zoals docenten, maar ook voor berekeningen, waarvan beide deelnemers vertegenwoordigers van het bedrijfsleven zijn.
Wie via betalingsagenten werkt - bemiddelingsdiensten die geld aannemen van de koper ten gunste van de verkoper - kan zonder kassa's. Dan gebruiken ze de kassaapparatuur en maken ze ook de cheques op.
3. Buitenlandse e-wallets kunnen helemaal niet worden gebruikt zonder een bankrekening te koppelen
Het betalingssysteem waarin uw portemonnee is geregistreerd, kan Russisch of buitenlands zijn. En niemand besteedde er eerder aandacht aan. Maar alles veranderde in 2021Federale wet van 10 december 2003 nr. 173-FZ "over valutaregulering en valutacontrole".
Het is nog steeds mogelijk om portemonnees in vreemde valuta te gebruiken in Rusland. Maar zonder beperkingen mochten ze alleen door individuen worden gebruikt voor huishoudelijke behoeften - kopen iets in een buitenlandse webwinkel, geld sturen of ontvangen. Maar voor zakelijke doeleinden zal dit niet werken. U kunt geen buitenlandse portemonnee gebruiken:
- betalingen voor goederen en diensten accepteren;
- buitenlandse handelsactiviteiten uitvoeren;
- geld lenen en ontvangen op grond van de relevante overeenkomsten.
Bovenstaande geldt ook voor natuurlijke personen, ook voor zelfstandigen of SP, en bedrijven. Om dit te doen, moet u een bankkaart uitgeven volgens de regels van het betalingssysteem. Dan zijn deze opties "unlocked".
Er zijn twee belangrijke punten. Ten eerste heeft de innovatie betrekking op belastingplichtigen, dat wil zeggen degenen die 183 dagen of meer per jaar in het land verblijven. Staatsburgers van de Russische Federatie die permanent in het buitenland wonen, is dit niet van toepassing. Ten tweede hebben sommige buitenlandse betalingssystemen al vertegenwoordigingen geopend in Rusland. En als de portemonnee bij een lokaal filiaal verkrijgbaar is, dat wil zeggen dat er een overeenkomst wordt gesloten met een Russische rechtspersoon, gelden de beperkingen ook niet.
Overtreding van de regel kan worden beboet met 75-100%Administratieve Code van de Russische Federatie Artikel 15.25. Schending van de valutawetgeving van de Russische Federatie en handelingen van valutaregelgevende instanties van het bedrag van de illegale transactie.
4. Voor overboekingen boven de 600 duizend naar buitenlandse e-wallets moet u zich melden
Dit geldt voor wallets zonder daarvoor een bankrekening te openen. Als er voor zo'n jaar meer dan 600 duizend roebel is ontvangen, dan is het noodzakelijkResolutie van de regering van de Russische Federatie van 27 september 2021 nr. 1618 "Over wijzigingen van de regeringsresolutie" Van de Russische Federatie van 28 december 2005 nr. 819 en de resolutie van de regering van de Russische Federatie van 12 december 2015 nr. 1365 " melden bij de belastingdienst.
Bij overschrijding van de grens moeten particulieren, ook zelfstandigen en individuele ondernemers,Besluit van de regering van de Russische Federatie van 28 december 2005 nr. 819 "Na goedkeuring van de regels voor indiening door ingezeten juridische entiteiten en ingezeten individuele ondernemers belastingdienst van rapportages over kasstromen en andere financiële activa op rekeningen (deposito's) bij banken en andere organisaties van de financiële markt buiten het grondgebied van de Russische Federatie, en op geldovermakingen zonder een bankrekening te openen met behulp van elektronische betaalmiddelen die worden aangeboden door buitenlandse leveranciers betalingsdiensten " stukken indienen vóór 1 juli van het jaar volgend op het verslagjaar. Dat is bijvoorbeeld ongeveer 600 duizend roebel op de portemonnee in 2021 die in de eerste zes maanden van 2022 kan worden gemeld aan de federale belastingdienst. Rechtspersonen moeten binnen 30 dagen na het einde van het kwartaal waarin het saldo van de portemonnee de eindwaarde overschreed een melding indienen. En dan, tegen het einde van het jaar, rapporteer je voor elk volgend kwartaal.
Geld in verschillende wallets is niet cumulatief. Als u er meerdere heeft en het zijn er minder dan 600 duizend, dan hoeft u zich niet te melden. Maar als u verplicht bent dit te doen, maar de documenten niet overhandigt, kunnen ze een boete van 20-40% krijgenAdministratieve Code van de Russische Federatie Artikel 15.25. Schending van de valutawetgeving van de Russische Federatie en handelingen van valutaregelgevende instanties het bedrag dat in de rapportageperiode op de wallet is ontvangen.
Lees ook🧐
- Hoe een bankkaart te beschermen tegen fraudeurs
- Wie heeft internetverwerving nodig en waarom?
- Alles over online betalen: wat is het, hoe werkt het en voor wie is het bedoeld
Ik schrijf voor Lifehacker over geld, recht en rechten, dingen die helpen om makkelijker, beter en leuker te leven. En natuurlijk controleer ik het advies voor mezelf: ik krijg belastingaftrek, ik doe online belastingaangiften, en ik betaalde mijn hypotheek eerder dan gepland en dwong de post om mijn pakket te vinden.
10 producten die u voordelig kunt kopen in de Winter Liquidation-uitverkoop van AliExpress
Voor een zus met veel kinderen, een vooruitstrevende grootmoeder en een introverte vriendin: 4 ideeën voor een technologisch geschenk waar iedereen blij van wordt