Online financiële adviescursussen - cursus RUB 13.100. van de International School of Professions, training 6 weken, Datum 29 november 2023.

1. Onderdompeling in het vak

Ontdekken

1. Taken en verantwoordelijkheidsgebied van een financieel adviseur
2.Inkomsten uit financieel advies
3. Markt voor financiële adviesdiensten
4. Vergelijkende analyse van de markt voor financiële adviesdiensten met ontwikkelde landen
5. Regulering van de activiteiten van financiële adviseurs
6. Certificaten voor financiële adviseurs

Beheers het

• Taken van de adviseur
• Verantwoordelijkheidsgebieden
• Diensten markt
• Regelgeving

Op de praktijk

• Maak een clusterdiagram voor de taken van een financieel adviseur.
• Maak een checklist met regelgeving die de activiteiten van een financieel adviseur regelt.
De docent beoordeelt het resultaat van de opdracht en bespreekt dit uitgebreid met je.

2. Investeringsactiviteit op de financiële markt

Ontdekken

1. Financiële marktstructuur
2. Investeringen en investeringsintermediairs
3. Het werkingsprincipe van het beleggingsfonds
4. Soorten en categorieën fondsen. ETF's - op de beurs verhandelde fondsen en hedgefondsen
5.Voor- en nadelen van beleggingsfondsen
6. Mogelijke risico's van beleggingsfondsen

Beheers het

• Financiële marktstructuur
• Beleggingsfondsen
• Voordelen van fondsen
• Fondsrisico's

Op de praktijk

• Maak een tabel over de classificatie van beleggingsintermediairs.
• Beschrijf op basis van materiaal van informatie- en analysebureaus de activiteiten van grote investeerders op de financiële markt.
• Beschrijf moderne beleggingsfondsen.
De docent beoordeelt het resultaat van de opdracht en bespreekt dit uitgebreid met je.

3. Financiële instrumenten

Ontdekken

1. Primaire en secundaire effectenmarkt en zijn deelnemers
2. Geldmarkt: inkomenskaarten, deposito's, geldmarktfondsen
3. Obligaties en aandelen
4. Microfinancieringsorganisaties en kredietcoöperaties
5. Onroerend goed: onroerende goederen en vastgoedfondsen
6. Grondstoffen en edele metalen

Beheers het

• Beurs
• Effecten
• Obligaties en aandelen
• Geld Markt

Op de praktijk

• Beschrijf de specifieke kenmerken van de “primaire” en “secundaire” effectenmarkten.
• Identificeer en beschrijf de belangrijkste deelnemers op de primaire en secundaire markten.
• Beschrijf de functies van de financiële markt en de impact ervan op de economische ontwikkeling.
• Bepaal de kenmerken van het functioneren van de mondiale goudmarkten.
De docent beoordeelt het resultaat van de opdracht en bespreekt dit uitgebreid met je.

4. Beheer van beleggingsprocessen

Ontdekken

1. Beleggingsmogelijkheden: eenmalige beleggingen, reguliere beleggingen. Gemengde opties
2. Beheer van beleggingsportefeuilles
3.Voorbeelden van portefeuilles van toonaangevende beleggingsmaatschappijen ter wereld
4. Structuur van de beleggingsportefeuille
5. Bepaling van investeringsdoelen en middelen
6. Rekening houden met de tijdshorizon en bestaande investeringen van de investeerder

Beheers het

• Eenmalige investering
• Reguliere investeringen
• Beleggingsportefeuille
• Portefeuillebeheer

Op de praktijk

• Maak een checklist voor de structuur van uw beleggingsportefeuille.
• Bouw een beleggingsportefeuille op uit verschillende sectoren.
De docent beoordeelt het resultaat van de opdracht en bespreekt dit uitgebreid met je.

5. Financiële activiteit onder risicoomstandigheden

Ontdekken

1. Marktrisico. Maatregel voor risicobeoordeling. Wisselvalligheid
2. Afhankelijkheid van het risico van de beleggingshorizon voor verschillende beleggingscategorieën
3. Markt- en inflatierisico's op korte en lange termijn
4. Beleggingsportefeuille tijdens inflatie en devaluatie
5. Risico en beloning van een gediversifieerde portefeuille
6. Diversificatieproblemen. Optimaal aantal activaklassen in een portefeuille
7. Herbalancering van de portefeuille
8. Soorten en methoden voor herbalancering

Beheers het

• Soorten risico's
• Risicoafhankelijkheid
• Diversificatie
• Herbalancering van de portefeuille

Op de praktijk

• Je diversifieert de beleggingsportefeuille van de klant.
De docent beoordeelt het resultaat van de opdracht en bespreekt dit uitgebreid met je.

6. Belastingen

Ontdekken

1.Inkomstenbelasting voor particulieren
2. Belastingvrij inkomen
3. Belastingheffing op beleggingen voor verschillende categorieën
4. Manieren om de inkomstenbelasting te minimaliseren
5. Belastingaftrek
6.Belastingaangifte
7. Fiscale gevolgen van laattijdige en niet-betaling van belasting
8. Belastingoptimalisatiemethoden voor investeringen

Beheers het

• Taken van de adviseur
• Verantwoordelijkheidsgebieden
• Soorten belastingaftrek
• Belastingoptimalisatie

Op de praktijk

• Beschrijf de belastingen die de klant betaalt. Stel optimalisatieopties voor.
De docent beoordeelt het resultaat van de opdracht en bespreekt dit uitgebreid met je.

7. Buitenlandse investeringen

Ontdekken

1.Buitenlandse investeringen
2. Valutadiversificatie
3.Overzicht van landen en industrieën daarin voor investeringen
4. Beleggingstechnologie in het buitenland: hoe een bankrekening en effectenrekening te openen
5. Een investeringsverzekeringsprogramma openen
6.Onroerend goed kopen in het buitenland

Beheers het

• Financiële marktstructuur
• Beleggingsfondsen
• Voordelen van fondsen
• Fondsrisico's

Op de praktijk

• Creëer een beleggingsportefeuille in vreemde valuta. Beschrijf welke rapportage aan de klant moet worden overgelegd bij beleggen via een buitenlandse beleggingsrekening en via een buitenlandse bank.
De docent beoordeelt het resultaat van de opdracht en bespreekt dit uitgebreid met je.

8. Verzekering

Ontdekken

1. Verzekeringsvoorwaarden
2. Risico op onverwachte uitgaven
3. Vereiste omvang van het reservefonds
4.Tools voor het plaatsen van een reservefonds
5. Risico van verlies en schade aan eigendommen, eigendomsverzekering
6. Verzekeringsprogramma op basis van het risico op invaliditeit, gevaarlijke ziekten en onverwachte medische kosten
7. Risico's van echtscheiding en executie van eigendommen, instrumenten ter bescherming tegen risico's
8. Selectie van het optimale verzekeringsbedrag voor elk risico
9.Keuze van een verzekeringsmaatschappij in de Russische Federatie of in het buitenland

Beheers het

• Soorten risico's
• Reserve fonds
• Soorten verzekeringen
• Verzekerde bedragen

Op de praktijk

• Identificeer klantrisico's en stel een plan op om u tegen geïdentificeerde risico's te beschermen.
• Bereken de optimale verzekeringsdekking in overeenstemming met het verzekeringsprogramma.
De docent beoordeelt het resultaat van de opdracht en bespreekt dit uitgebreid met je.

9. Werken met klanten

Ontdekken

1. Communicatie met klanten
2.Individuele benadering van verschillende categorieën klanten
3. Structuur van de ontmoeting en onderhandelingen met de klant
4. Identificatie en vorming van de financiële doelstellingen van de klant
5.Persoonlijk financieel plan en businessplan
6. Identificatie van financiële groeipunten voor de klant
7. Een stapsgewijze strategie voor financiële oplossingen creëren

Beheers het

• Soorten klanten
• Structuur van de onderhandelingen
• Soorten financiële plannen 
• Financiële strategie

Op de praktijk

• Maak een checklist voor het voeren van een eerste gesprek met een cliënt.
De docent beoordeelt het resultaat van de opdracht en bespreekt dit uitgebreid met je.

10. Persoonlijk financieel plan van de klant

Ontdekken

1. Standaard financiële doelen en menselijke levenscycli
2. Het stellen van de financiële doelen van de klant
3. Analyse van inkomsten en uitgaven van klanten
4. Risicoanalyse: controleerbare en oncontroleerbare levensgebeurtenissen
5. Selectie van beleggingsportefeuille
6. Mogelijkheden voor het onderhouden van een persoonlijk financieel plan
7. Manieren om de kosten te verlagen en de inkomsten te verhogen
8.Herziening van het financieel plan

Beheers het

• Financiële doelen
• Risicobeoordeling
• Selectie van oplossing
• Kostenbesparing

Op de praktijk

• Schrijf de financiële doelstellingen van de klant op.
• Maak een financieel plan.
De docent beoordeelt het resultaat van de opdracht en bespreekt dit uitgebreid met je.

11. Financiële bedrijfsplanning

Ontdekken

1.Eerste overleg met de opdrachtgever
2.Bepalen van de financiële doelstellingen van het bedrijf van de klant
3. Cycliciteit van zakelijke behoeften
4. Analyse van passiva en activa
5.Het concept van het selecteren van financiële instrumenten voor het businessplan van de klant
6.Het opstellen van een financieel plan
7. Vorming van een investeringsstrategie voor bedrijfsdoelstellingen
8.Revisie en wijziging van het financieel plan

Beheers het

• Klantoverleg
• Financiële zakelijke doelstellingen
• Bedrijfs benodigdheden
• Het voorbereiden van een plan

Op de praktijk

• Schrijf een beleggingsstrategie op, selecteer financiële instrumenten voor de klant.
De docent beoordeelt het resultaat van de opdracht en bespreekt dit uitgebreid met je.

12. Carrière maken als financieel adviseur

Ontdekken

1. Opties voor het bedrijfsmodel van een financieel adviseur: op basis van vergoedingen, op basis van commissies, gemengd
2. Voor- en nadelen van verschillende bedrijfsmodellen
3. Bedrijfswinstgevendheid
4.Reputatie van de financieel adviseur
5. Zoeken naar klanten: seminars, webinars, conferenties, mailings, boeken en artikelen, hoe u naam kunt maken
6. Ervaring opdoen en certificering

Beheers het

• Bedrijfsmodellen
• Reputatie
• Zoek naar klanten
• Certificering

Op de praktijk

• Maak een plan voor het vinden van klanten.
De docent beoordeelt het resultaat van de opdracht en bespreekt dit uitgebreid met je.